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今年买基金有这三大困惑?快进来看看吧

来源:中国网    发布时间:2023-05-26 09:58   关键词:基金   阅读量:7218   

一转眼已经快到五月底了,四舍五入今年上半年已经快过完了,然而今年跌宕起伏的市场行情想必也让很多基民朋友陷入了困惑:我今年究竟在买啥?为什么好像别人赚钱了而我啥也没有?

基长特意采访了几位基民朋友他们的困惑,如果你最近投资基金也有这些困惑,不妨一起来看看吧!

01

今年到底是个啥市场行情?

我的基金是赚钱正常还是亏钱正常?

如果不是大家都赚钱,或者大家都亏钱,而是一部分人赚钱一部分人亏钱,我们通常会把这种市场行情统称为“震荡市”。在这种情况下,其实看整体市场的指数并不能代表大家的收益情况,基长整理了各个类型基金指数的收益情况,大家一起来看看吧!

从数据上来看,今年显著有赚钱效应的是债券型基金,偏债混合型基金由于有一定的“含债量”,因此偏债混合指数也录得了正收益,但一旦“含股量”过高,我们会发现不管是平衡型、偏股型还是股票型基金指数,从今年年初到现在均录得了负收益。

所以,如果你买的不是债券型基金,而是有一定的“含股量”的基金,那么今年没有获得正收益也是正常的。

02

今年到底有多少人赚钱了?

究竟是谁在赚钱?

如果说指数看的还不够明晰,我们也帮助大家通过分析各个类型基金的具体数据统计,来分析今年以来不同主流类型基金的收益情况。

从上面的图表中,我们其实可以得出以下结论:

1. 从正收益基金占比来看,最高的是债券型基金,达到95.36%,其次是偏债混合型基金,达到68.39%,其他“含股”基金的正收益基金占比均在50%以下,不太理想的是偏股混合及平衡混合,偏股混合型基金只有25%的正收益占比,平衡混合只有28.6%;

2.市场上是有收益高的基金,但终究只是凤毛麟角,从中位数来看,多数“含股”基金能维持住正收益都已经是难能可贵了;

3. 不同基金之间的收益差距也很大,在同类型基金中,第一名和最后一名有的甚至收益差达到了90%。

要问赚钱的基民和亏钱的基民差距在哪里,可能是这样:

你买了债券基金,而我买了股票基金,又或者是,你的基金含债量高,而我的基金含股量高;

又或者是:

你买了计算机、传媒和通信,而我买了光伏、新能源和消费。

03

养老基金到底值得不值得投资

究竟是不是智商税?

自从养老目标基金,尤其是Y份额养老目标基金面世以来,许多人都是一边观望着一边持怀疑态度,为此基长也做了一下相关的数据分析,让我们来一起看看吧!

养老目标基金首批的问世时间要追溯回2022年11月28日,为了更好地与其他类型基金相比较,我们也选取了相同的时间段,即今年以来市场上所有养老目标基金的表现来做对比。

从数据中我们可以得出以下几点结论:

1. 养老目标基金由于运用了资产配置,因此虽然也是“含股基”的基金,但它的正收益基金占比却明显高于市面上其他的“含股”基金,达到了71.81%,仅次于债券型基金的表现;

2. 养老目标基金的波动明显小于市场上的其他基金品种,最大值和最小值之间的收益差甚至不超过10%,属于较低波动的品种;

3. 从收益率上来看,今年以来Y份额养老目标基金的表现也非常值得可圈可点,获得了平均1.12%以及中位数0.72%的收益率,仅次于纯债型基金的表现。

通过相同时间段养老目标基金(Y份额)以及其他类型基金的相关比较,相信有不少小伙伴已经发现了,在这样的“结构型市场行情” 中,不管是养老目标基金独有的资产配置方式,还是低波动的特性,都让他们的持有人在今年的市场行情中有了一个较好的投资体验, 诺贝尔经济学奖得主哈里马科维茨有一句经典名言:“资产配置是投资市场唯一的免费午餐。”相信在这份养老基金的成绩单中,资产配置策略在其中也发挥了举足轻重的作用。

相信看了以上大家困惑问题的这些真相数据后,大家的心里都有很多感触,最后,基长也有两点小建议给到大家,希望能够对大家的投资有所帮助:

1. 相信资产配置的力量,建议不要押注单一资产

由于过去几年权益市场的赚钱效应显著,相信许多投资者在不知不觉中都已经重配了权益市场的仓位,如果带着这样的仓位走进2023年,会发现我们不但承受了许多因重仓导致的净值波动,还错过了债券市场的投资机会。我们不妨试着劝自己把资产分开来,短期可以考虑短债基金,长期可以考虑纯债基金等品种,为自己的组合做一个小小的资产配置;

2. 不要盲目追逐风口

对于普通投资者来说,信息的反馈是较慢的,我们没有办法预判风口,当我们意识到这个行业/主题涨的很好的时候,往往这个时候就已经处于高位了,在这个时候不妨认真思考下,如果我们再去盲目追逐风口是否值得?

如果觉得追逐热点太难,那么不妨试试基金定投,或许也是一种适合你的投资方式哦!

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