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中信银行数字人财富顾问亮相世界人工智能大会“AI+金融”让普惠型财富管理

来源:中国网    发布时间:2023-07-07 13:27   关键词:银行,财富,世界,金融,管理   阅读量:5899   

7月6至8日,2023世界人工智能大会在上海举行。期间,中信集团举办“智慧中信 共创新可能”AI+产融协同发展论坛,邀请政府领导、中外院士、产业界和金融界专家,围绕人工智能前沿技术更好促进产融协同发展,分享最新观点和研究成果,为人工智能关键技术创新、产业化应用和行业投融资贡献智慧,助力数字中国建设。

近年来,AI大模型以及大模型应用场景拓展成为了市场发展的主线之一。本次论坛中,中信银行财富管理部总经理王洪栋以“智启财富崭新未来 助力全民共同富裕”为主题做分享,分别从中信银行财富管理的发展愿景、发展路径、全景视图、业务实践、实施路径和关键能力六个维度讲述了中信银行在“AI+金融”上的布局和发展。

国之称富者,在乎丰民。中信银行心怀国之大者,始终坚持以人民为中心,主张“让财富有温度”,锚定“普及大众、惠至于人”的发展理念,打造惠及人民的普惠型财富管理。

“AI+金融”是中信银行发展普惠型财富管理过程中的必由之路。客户时间有限、人工成本和庞大的客户量都坚定了中信银行坚持走“AI+金融”之路的信心,以自动化、智慧化赋能人工,对全量客户提供有效优质的服务。截至目前,中信银行服务客户规模超过1.3亿人,管理客户的资产规模超4万亿元。中信银行为实现如此庞大体量的全客户、全产品、全渠道精准适配,全面应用AI相关技术,从AI能力、AI应用两方面入手描绘出了“AI+金融”的全景视图,让普惠型财富管理更有“新意”。

在业务实践方面,中信银行为增加普惠型财富管理客户的获得感,从供给端入手解决客户痛点,打造“有温度”的数字人财富顾问体系,中信银行数字人财富顾问服务即将在中信银行APP上线,让以往主供高端客户的财富顾问服务进入寻常百姓家,实时服务亿级全量客户,优化全周期的旅程体验,打造人民群众“身边的可信可得的财富顾问”。

中信银行的实施路径将以差异化创新为发力点,强化数字人财富顾问交互能力,以“投”为基础、“顾”为核心。同时,着力做好数字人财富顾问的“三商”培育,为客户提供“有温度”的服务。具体来讲,中信银行将依托AI赋能、三商提升,分亮形象、强线下、布线上和全面嵌四步,将数字人财富顾问打造成为大众客户即享即用的财富服务新渠道。

此外,中信银行还将大力投资创新六大关键维度,使得“AI+金融”可以最大程度赋能普惠型财富管理。具体来说,数据方面,关注数据量、数据标准和连通程度;人才方面,关注专业化人才的数量和质量、人才吸引力与激励机制;技术方面,关注数字化技术的普及程度和基础设施;思维方面,关注对AI的价值形成共识,制定清晰的战略和路线;生态方面,关注垂直领域的合作方,抓住AI发展机遇;合规方面,利用政策和法规来鼓励、推进AI的规模化应用。

未来,在数字中国建设整体布局规划下,中信银行将紧密围绕“普及大众、惠至于人”的发展理念,坚持面向亿级全量客户提供普惠型财富管理服务,助力实现共同富裕,擦亮金融工作政治性、人民性的原色和底色。

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