FOA家办落地营实战工作坊丨人才家业四维共修营

2025年6月19日至22日，由智慧家办集团主办的第22期 “FOA 咨顾落地营宁波站暨首批养老服务信托顾问特训营” 在宁波成功举办。本次活动以 “中国式家办服务全景实战” 为主题，汇聚行业资深专家，围绕家族、企业发展与传承，财富安全与管理，二代财商教育等核心议题展开深度研讨，为金融从业者提供了系统化的家办服务实战指南。吸引了金融、法律、家族办公室、企业家等领域的专业人士参与，为行业培养了首批具备实战能力的养老服务信托顾问。FOA家办咨询顾问落地营致力于助力金融从业者实现身份蜕变、模式革新、能力飞跃、圈层跃升、践行咨询付费模式，推动家办行业高质量发展。

一、养老信托服务特训营

19日下午，智慧家办集团家族慈善专家石国民先生在开训致辞中向学员们描绘了养老服务信托市场的广阔前景和巨大潜力。他强调，与市场上以财富管理为目的的养老保险金信托不同，智慧家办集团的服务专注于传承和咨询方案的落地实施，致力于真正解决客户的实际问题。石国民先生指出，从卖方顾问角色向家族顾问转型对于家族办公室从业者至关重要。本次工作坊旨在帮助学员深入学习知识、理解家族办公室的前中后台分工协同，并由专业导师亲自指导学员如何制定、完善和讲解方案。

「养老规划与KYC方法论」

智慧家办集团信托架构师陈一蝶老师围绕 “养老规划与 KYC 方法论”，解析养老服务信托的特点优势及客户需求挖掘技巧。陈一蝶老师拥有25年寿险经验和8年家办工作经验，完成超30单各类信托设立。她首先介绍养老服务顾问要成为客户问题解决方案的挖掘者，通过认知升维、个案咨询等五大环节构建服务闭环。接着阐述 KYC 核心目标是成交，要运用情境性、改变性等提问技巧，按访谈开场等步骤进行销售访谈。然后详细解读 KYC 表格，包括家庭结构表、资产状况表等，强调数据的重要性及归纳总结信息的必要性。最后通过陈氏夫妇、王律师等四个案例进行拆解分析，体现 KYC 在实际中的应用，整体围绕通过专业 KYC 挖掘客户需求以提供养老服务信托解决方案展开。

「养老规划及信托方案设计」

智慧家办集团专家顾问、善家养老的创始人车玥总以其深厚的专业知识和丰富的实践经验，专注于“养老规划及信托方案设计”领域。她不仅深入探讨了养老规划的目标设定，还详细阐述了信托架构的搭建过程。车玥总通过视觉化手段，将复杂的流程变得直观易懂，帮助客户系统地理解和掌握落地实施的每一个环节。她的方法论涵盖了从初期咨询到最终执行的全链条服务，确保每一步都能精准对接客户需求。

「养老信托合同核心条款及财富传承工具」

智慧家办集团专家顾问、海南承合泽律师事务所首席养老顾问崔雅琼律师，就 “合同落地解读及信托全流程解析” 展开专题讲解。崔雅琼律师围绕养老服务信托的制度优势与实操要点，系统解析其财产独立性、长期支付保障及第三方监督三大核心价值，强调通过定制化合同条款实现资金安全与服务供给的精准匹配，例如分层支付机制、健康状态触发条款及服务商 KPI 考核等创新设计。针对财富传承领域，崔雅琼结合《民法典》意定监护、遗产管理人等制度，对比遗嘱、生前预嘱、家族信托等工具的适用场景，特别指出遗嘱 60% 的无效率风险及意定监护在失能场景下的决策优势。以杉杉股份继承纠纷为例，她警示企业家需通过 “遗嘱 + 信托 + 家族协议” 三重机制防范传承风险，并强调遗产管理人在资产清算中的关键作用。

「案例研讨 + 导师点评」

随着夜幕的降临，第一天的课程在紧张而充实的氛围中缓缓落下帷幕。在这次精心设计的课程中，特别引入了“案例研讨+导师点评”的教学模式，旨在通过实际案例的深入分析，帮助学员将抽象的理论知识转化为具体的实操技能。 在本次课程中，主办方智慧家办集团精心设置了8个深度学习小组，以及一个外圈观察小组。这些小组将围绕一系列精选的真实案例展开激烈的讨论和方案设计，覆盖信托行业的多个领域，如资产管理、风险控制、税务规划等，确保学员能够全面把握信托业务的复杂性和多样性。资深行业专家陈一蝶、车玥和崔雅琼将担任导师角色，引导小组成员通过深入讨论和沟通，共同探索解决方案，并将其成果整合成PPT展示。

「案例研讨成果展示」

翌日上午，8个深度学习小组分别选出一名小组代表就昨晚的案例研讨依次上台做PPT成果展示。

当天评委席阵容非常强大，汇聚了中华慈善总会慈善信托领域的权威人士、资深信托架构师、养老传承专家，以及律师事务所的首席养老顾问和昆仑养老信托负责人。他们凭借丰富的行业经验和深厚的专业知识，为学员们提供了关于信托领域的专业指导，内容既深入又实用。

评委老师们分别从信托架构的合规性、客户需求的匹配度以及方案的创新性和可行性等多个维度对学员的方案进行深度点评。这种教学模式旨在让学员在实践中深化对信托业务的理解，并在未来的工作中更好地运用所学知识。

「养老服务信托创新方案演讲纪实」

智慧家办集团家族慈善专家石国民先生，以多组案例解析养老服务信托方案为切入点，深度解析养老服务信托在家庭财富规划、代际赡养及风险隔离中的应用价值，为再婚家庭、单亲家庭等多元场景提供了可复制的解决方案。

以陈先生家庭为例，这一再婚家庭面临多代赡养等问题，方案设计 300 万 - 500 万元现金信托，为七大受益人分层保障，长辈每年获生活费与医保金，夫妻 60 岁起领多项费用并衔接养老社区，剩余资金由子女平分。投资上，不同收益策略对应不同投入，如年化 7% 仅需 349 万元，还以 “金石家族” 产品为例说明配置。此外，还介绍王律师、陈叔叔、周先生等案例，涵盖单亲家庭、保姆赡养、四代同堂等场景，总提领从数百万到上亿元不等。该信托具法律保障、服务融合等优势，未来将向个性化定制等方向发展，为老龄化下家庭养老提供新路径。

「养老服务信托联合创始人共创计划」

智慧家办集团总裁黄国辉总代表集团正式发布“养老服务信托联合创始人共创计划”，旨在通过 “法律 + 金融 + 服务” 的系统架构，推动养老服务信托落地，构建覆盖财富安全管理、资产配置、养老服务全链条的生态体系。

该计划将养老信托定义为融合法律架构、金融管理与养老服务的综合解决方案，涵盖从资产调研、风险评估到信托架构设立的全流程服务，可针对婚姻、继承、企业经营等风险提供定制化财富安全方案，同时链接养老社区、康养服务等生态资源。其商业模式以 “零利润产品 + 生态分润” 为核心，前端收取咨询费，中端通过资产配置服务盈利，后端延伸至养老顾问及家族办公室服务。配套推出的 “咨询陪跑” 与 “落地陪跑” 套餐，提供信托设立费减免、专家团队全程指导及未达目标退款保障，其中落地陪跑套餐承诺 6 个月内协助签约至少 1 单养老服务信托。 黄国辉总表示，该计划不仅旨在开拓万亿级养老金融市场，更通过 “正心、正念、正行” 的价值观，为行业从业者提供兼具社会价值与职业成长的发展平台，推动养老服务信托成为民生福祉与财富传承的双重保障工具。

二、方太游学

「共探百亿企业创业式传承与发展理念」

6月20日下午，全体学员走进方太集团，开展传承文化研学活动。作为中国家族企业传承标杆，方太集团以 “三三制” 传承理论（带三年、帮三年、看三年）与 “中西合璧” 文化体系著称。 本次研学将走进位于宁波前湾新区核心区、占地 450 亩的方太理想城未来总部园区，深入探访方太展馆与杭湾书院，解码 “五个一” 文化落地实践中 “和” 文化在企业管理及员工培养中的应用。研学还将聆听方太高管亲授 “家族企业传承与转型” 实战经验，聚焦 “企二代教育”“股权治理” 等核心议题，并实地考察年研发投入超销售收入 5% 的创新馆与特色 “12355” 党建体系党建馆，感受商业与文化的深度融合，解锁方太在家族传承、文化建设与企业发展中的三大核心价值。

「签约仪式」

活动期间，智慧家办集团举行了签约仪式。智慧家办集团总裁黄国辉总作为集团代表与杭湾书院副院长罗约露达成战略合作。杭湾书院由方太茅理翔、茅忠群发起，2022 年注册于宁波杭州湾新区，面向 18-25 岁企业接班人及创业者。以 “明德亲民?止于至善” 为核心，践行心性 + 通识教育，设明心、健身等五大教学主题，通过 “五教”“五学”“五行” 方式，培养未来企业领袖与优秀建设者。

「方太文化3.0」

心性文化驱动企业向善发展 杭湾书院副院长罗约露深度解析方太文化 3.0 体系，揭示这家从 20 亿跨越至百亿的企业如何以 “心性即文化，文化即业务” 为核心理念，构建商业向善的发展范式。方太文化 3.0 的核心是 “五个一” 实践体系，即 “立一个志、读一本经、改一个过、行一次孝、日行一善”，将儒释道文化精髓转化为企业管理方法论。方太将文化延伸至社会责任领域，发起 “幸福社区” 计划，并设立杭湾书院培养未来企业领袖，构建 “明心、健身、齐家、治企、爱国利天下” 五大教学模块。

罗约露指出，方太文化 3.0 的本质是通过心性修炼实现 “成人、成事、健身” 三位一体的发展，其 “商业向善，止于至善” 的实践，为家族企业传承与民营企业高质量发展提供了可复制的文化范式。

「顶尖师资 中国式家办服务全景实战」

第22期FOA家族办公室咨询顾问落地营邀请到国内顶尖实战派家办专家，共同探讨“中国式家族办公室服务全景实战”。

家族发展传承指南、财富安全解决方案

讲师：罗洪清 |智慧家办集团董事长

董事长罗洪清总在“家族发展传承指南”的精彩演讲中，围绕家族发展传承的必要性、实施顺序、机构选择及注意事项等方面，为家族实现财富与文化的代际延续提供了全面思路。家族传承对家庭、家族和社会均有重要意义。

行业大咖箴言：

? 家族传承不是财富的简单移交，而是用确定性对抗风险，为三代人筑牢安全感

? 从“富一代稳健不穿透到”“富万代代代平安”，传承的是跨越周期的家族生命力

? 接班计划不是权力交接，而是让下一代在培养中自然成为“家族发展的掌舵者”

? 家风家训是家族的精神不动产，比物质财富更能抵御时间的侵蚀

? 百万家庭的百年传承，终将成为国家财富稳定的基本面

? 传承要打“提前量”：今天的布局，决定下一代的从容

? 家族办公室不是“外包”传承，而是财、法、税、教育的一站式智慧陪跑

董事长罗洪清在集团发布的《财富安全解决方案》中，指出该方案针对高净值家庭面临的婚姻风险、继承隐患、企业债务、投资失误及合规风险等多重挑战，提供从专业诊断到信托落地的全链条服务。该方案直击传统财富管理中服务割裂、信托门槛高、落地支持缺失等痛点，通过财富安全诊断与财税合规诊断双模块，全面梳理家庭资产与财务结构，识别潜在风险并输出策略建议。

行业大咖箴言：

? 财富安全不是选择题，而是高净值家庭的必答题，当婚姻、继承、企业债务等“隐形危机”潜伏，你的资产需要一把法律架构的“安全锁”

? 家企混同是财富的“定时炸弹”，别让企业经营风险冲垮家庭资产的堤坝。

? 养老信托不是富人的专利，而是聪明人的标配 ，当养老从“家庭责任”变为“专业协作”，每个老年人才有“老有所依”的底气

? 财富诊断如同 CT 扫描，既要看到显性资产的“轮廓”，更要穿透隐性风险的“肌理”

? 财富安全解决方案的终极目标：让企业家卸下“救火队长”的重担，让家庭资产穿越经济周期，让爱与责任按意愿流淌。

? 当你在为企业利润奔波时，别忘了财富的“双重使命”！ 既要在阳光下增值，更要在风雨中安全。

罗洪清董事长的课程让学员认识到家族传承在家庭、社会的重要性，包括保障幸福、稳定财富和文化传承。传承顺序涉及财富固化、家族关系理清、人力规划和文化治理结构构建。在中国家办服务中，需关注企业主财税合规和家企隔离等核心需求，通过专业信任获取客户。财富安全解决方案是起点，识别隐形危机，突破服务割裂痛点，实现资产隔离与传承。利用养老、保险金、慈善信托等工具，结合跨领域团队和资源网络，提供定制化服务，并掌握实战流程与案例应用。

家族企业发展与传承服务 

讲师：黄文平丨同济大学管理学博士

黄文平博士围绕 “中国式家办服务全景实战 —— 企业发展与传承服务” 展开专题研讨，深度解析家族企业传承难题与系统化服务路径。

行业大咖箴言：

? 企业经营与发展企业要从 “老板能力” 转向 “组织能力”，重建组织共识和规则意识，依赖共创型组织的价值体系、分配体系和治理体系，方能基业长青

? 家族企业传承家族企业传承是一场跨越代际的接力赛，关乎家族的延续与企业的兴衰，每一代都肩负着传承与创新的使命

? 解决家族企业传承难题，需要穿越战略、治理、文化、人才等 “三维十二关”，突破不愿接、不愿交、传不好、接不住、根基差、土壤差的困局

? 家办服务价值中国式家办 “1+N” 服务体系，如同一座全方位的服务城堡，“1” 为整体解决方案，“N” 围绕 “人、财、家、业” 提供深度服务，守护家族与企业的发展

? 家业传承服务的一站式、定制化、落地派特色，为家族企业传承保驾护航，一站式聚合资源，定制化解决痛点，落地派确保实效

? 家办咨询顾问是家族企业传承路上的专业引航者，凭借丰富经验和专业知识，为企业指引方向，助力突破传承困境

通过黄文平博士的授课学员们了解到家族企业传承需突破 “三维十二关” 困局，运用NEXT模型从传承意愿、接班胜任力、环境三方面系统规划。可借助 “1+N” 服务体系，围绕 “人、财、家、业” 维度，通过股权优化、治理规范、文化传承等方案落地。还能了解到家企传承咨询流程，从需求分析到检核总结的标准化操作，以及实战案例中暴露的经营管理问题与解决路径，为家族企业可持续发展提供专业指导。

家庭教育与传承服务

讲师：陈少文丨中南财经政法大学教授

陈少文教授带来 “教育与传承服务” 课程，以 “财商认知教育 + 人格培养” 为核心，提出 “财商沟通五部法”，为高净值家庭教育传承提供理论支撑。

行业大咖箴言：

? 亲子关系大于亲子教育，认知传承重于财富传承

? 人格是幸福的基石，认知则是成功的保障，两者相辅相成，共同构成孩子成长的双翼。

? 家长要用肯定而非否定、浸润而非说教、授权而非管控的方式，给予孩子足够的人格成长空间。

? 教育不仅是知识的传递，更是人格塑造的起点，是孩子未来财富创造的隐形钥匙。

?与其花重金送孩子去贵族学校，不如营造一个低成本的语言环境来教育孩子。

? 家庭最大的悲哀是不好好沟通 ，在家庭中营造良好的沟通氛围，是低成本高回报的教育方式。

通过陈少文教授的讲解学员们学习到了，教育的核心在于人格与认知的双重塑造，亲子关系优先于教育行为，认知传承比财富传承更具价值。高维教育应突破传统以成绩为导向的模式，注重培养孩子的科学思维、商业认知等能力，同时以松弛感守护其灵性成长。

二、开启落地营4.0实战工作坊

随着第22期课程的圆满结束，智慧家办集团总裁黄国辉总宣布家办陪跑权益全面升级，推出家族顾问成长体系、落地营 4.0 版实战工作坊等内容以构建 “让家族离不开你” 的服务生态。

落地营 4.0 版实战工作坊以 “人财家业” 关系为背景，将 SOP 具象化为可复制实战模板，包含面谈、工具、流程 SOP，课程设计采用四层递进模式，四期课程分别聚焦不同核心内容，通过案例拆解、SOP 讲解与实战演练提升学员解决实际问题的能力。全新《FOA 家办工作室》在授权、身份、系统等方面提供丰富权益。

第22期课程重磅升级

FOA家办落地营4.0

“人 财 家 业”实战工作坊欢迎您报名加入 让家族离不开你

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