《中国财富管理能力评价报告2022上》：高质量的财富管理服务成为机构核心

25日，中国人民大学国际货币研究所发布的《中国财富管理能力评估报告》显示，2022年上半年，资产管理行业总指数保持上升通道，机构整体财富管理能力提升，高质量的财富管理服务成为机构核心竞争力。

根据报告发布的第二季度财富管理机构100强，前20名中有18家为银行，招商银行以26876亿元的总持有规模位列第一，工商银行和建设银行分列二，三位。

中国人民大学国际货币研究所副所长宋克在解读报告时表示，在目前的财富管理行业格局中，银行仍处于主体地位，券商和第三方机构作为有益补充，多元化的财富管理格局逐渐形成根据消息显示，财富管理能力评价排名主要关注公募理财产品的留存规模，包括银行理财产品和基金非货币公募，评价不同机构的财富管理能力

在当天举行的2022财富管理峰会上，中国人民大学财政金融学院院长，IMI董事长庄宇民指出，从财富管理机构来看，今年业绩分化面临更加明显的趋势，这也考验着财富管理机构的专业水平和市场能力同时，伴随着资管新规过渡期的结束，资产管理产品在波动下破净成为常态，理财业务加速回归本源

伴随着财富管理渠道的多元化趋势，报告指出，居民对金融资产配置的需求日益多元化，对财富管理机构的专业服务能力提出了更高的要求尤其是在市场波动的背景下，优质的财富管理服务成为机构的核心竞争力

庄宇民表示，探索市场波动背景下的财富管理业务新模式，需要更加重视金融科技创新，完善客户服务体系，提供多元化的产品供给，构建全渠道服务能力，充分认识到高质量的财富管理服务是机构核心竞争力这一关键事实。

宋克认为，对于财富管理机构来说，合理的市场定位也是成功的关键一方面，总行具有规模先发优势，公司治理效率更高，战略执行力更强在波动的市场环境下，总行拥有更加丰富的产品供给，更加专业的人才团队，更加完善的客户服务体系和更加庞大的客户资源，能够通过提供各类服务，使客户与金融产品的匹配和链接更加高效，有望在行业竞争中获得更快的业务增长空间另一方面，由于财富管理机构的存量客户画像差异较大，不同客户群体对财富管理业务的核心诉求差异较大未来理财业务将呈现渠道立体化，产品精细化，服务多元化的趋势，这也将是中小机构差异化发展的契机

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