金融机构数智化转型加速合规体系向“数据驱动”发展

最近几年来，伴随着相关法律法规的完善和监管力度的加强，合规第一，风险导向的理念深入人心，提高风险合规的专业化和精细化也是行业关注的重点多位业内专家最近几天在恒生电子及其金融数据服务子公司恒生聚源联合举办的金融风险合规数据沙龙上表示，伴随着大数据，人工智能等前沿技术的赋能，金融机构数字化智能化转型正在加速，金融风险合规体系也在向数据驱动方向发展

据恒生电子数据风险业务负责人张复明介绍，数字智能风险合规旨在利用大数据，人工智能和区块链等新兴技术服务于金融监管和风险管理它的重点是建立数据资产和挖掘数据价值张复明表示，与传统的风险合规相比，金融机构想要完成数字化智能化转型，需要完成数据战略，数据治理，数据架构，数据规范，数据保护，数据质量，数据应用和数据生命周期管理八个能力领域的全面提升

至于如何实现数据驱动的风险合规业务，与会专家普遍认为，需要金融机构，技术厂商，数据服务商等市场参与者的共同努力。

在恒生电子风险合规规划专家，原国泰君安证券风险管理部总经理郝看来，伴随着行业的发展，证券公司正在从被动风险管理向主动风险管理转变郝认为，风险数据管理和风险数据集市建设对提高全面风险管理的有效性至关重要未来证券公司可以重点关注三个方面:统一的风险管理平台，风险监测预警，风险估值和计量能力

张复明表示，风险合规管理首先要从源头上解决数据资产的质量和完整性同时，数据资产建立后，需要进行数据交换，数据分析和数据服务的应用伴随着风险合规专业化，精细化水平的不断提升，金融机构数字化智能化转型正在加速

中信证券信息技术中心数据平台组执行总经理岳峰认为，要从具体的应用场景出发，提高风险合规的专业化，精细化水平岳峰表示，企业可以从同客户风险管理场景，舆情预警风险报告，图计算风险模式发现，隐私计算等角度，保护企业客户数据安全，解决企业在合规和风险管理业务中的应用

对于如何构建企业数字化风险预警系统，中化资本技术与数字化高级总监赵建议，在提升领导，业务，具体执行层面的数字化风控监测，判断，决策和处置能力的同时，可以通过大数据，人工智能等科技手段，实现数字化，自动化，智能化的风险程度判断，建立企业风险监测预警系统，监测市场动态，规避金融风险。

因为在风控上也是有地图的，除了投资关系，诉讼和交易上下游之间也有多种分成关系赵认为，在组合分享中，建议各个BU内部关注用户，因为这样不仅可以互相分享，还可以让我们在具体了解一家公司的时候更加全面在化学资本层面，也可以看看BUs之间是否有一些统一的客户，然后统一管理其风险敞口，进行统一的风险监控

谈及如何智能管理和应用反洗钱数据，伦敦证券交易所集团数据与分析业务中国区风险业务市场发展总监王吉表示，目前，反洗钱已经从基于规则向基于风险转变，做好基于风险的实施对反洗钱数据的管理和应用提出了很高的要求在反洗钱过程中，我们可以结合人工智能，机器学习等技术，对海量风险信息进行风险类别标注，进而形成风险标签和风险画像，帮助提高可疑交易识别效率

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