“财富科技”成金融科技行业新热词

什么是财富科技？

简单来说，财富科技是金融技术的一个分支，着重研究如何增进财富管理及投资效果。这意味着尽管人工智能顾问是财富科技研究的主流方向，而且颇受欢迎，但是其他技术同样值得研究。

哪些技术属于财富科技？

传统财富管理公司提供的技术、非银行机构支持的替代投资方案及财务咨询机构支持的工具都属财富科技。而PFM等辅助技术则并不属于此类技术。

机器人顾问

尽管“机器人顾问”这一称谓使用广泛(谷歌搜索结果为220万条)，单并非所有自动化管理及咨询公司都认为该名称恰如其分。比如，Personal Capital (FS14, FDSV16) 的首席执行官Bill Harris就认为该公司并不是一家机器人顾问公司。他认为机器人顾问是一项完全自动化的投资工具。而Harris则力求在高科技与高感触间达成平衡。Harris在接受采访时表示：“我们的确掌握了可使所做工作自动化规模化的技术，但除却技术外，个人顾问也同等重要。根本上说，为一个家庭选择最佳投资组合比将一系列信息输入算法要复杂得多。” iQuantifi则与Personal Capital截然不同。2014年FinovateFall展示会上，iQuantifi创始人兼首席执行官Tom White表示：“我们是唯一一家真正的机器人顾问公司。我们并不羞于将自己称为机器人顾问。”

行业动向

自2008年机器人顾问问世以来，美国机器人顾问市场发展良好。

据估计，未来三年，机器人顾问管理资产额将攀升六倍至2.2万亿美元。2008年来，美国新增机器人顾问年均增长率为43%，未来新上线机器人顾问则有可能出现跌势。然而并购活动有所增加则可进一步推动该行业整合。

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